一、案例简介

（一）案例情况

南京快某旅游公司非法集资案是新型涉老金融犯罪典型案例。涉案企业自2016年起借旅游服务之名，通过线下场景精准渗透老年群体，以高息理财为诱饵实施资金募集。2022年初因资金链断裂导致兑付危机，引发群体性举报。案件关键难点在于涉案资金账户网络复杂、资金流向隐蔽且受害人分散。

（二）案例特点

本案例火眼金析数据分析系统，构建"数据治理-智能建模-穿透分析"三层解决方案，实现涉案资金池的精准锁定、交易路径的穿透式溯源及受损群体的智能化识别，为新型涉老非法集资案件办理提供了可复制的技术侦办范式。本案创新性运用多源异构数据融合技术，在资金账户关联分析、异常交易模式识别、犯罪团伙角色画像等方面形成突破，有效破解了传统侦办中存在的账户定位难、资金追踪难、受害人确认难等痛点。

二、案例举措

（一）案例举措及方法

本案通过构建多维数据治理体系构建、智能穿透分析模型应用等举措进行案件深度分析。

通过建立标准化数据工厂：针对涉案的27家金融机构、3.6万条异构流水数据，开发智能解析引擎，完成非标准化时间字段（12种格式）的统一转换、差异化借贷标识（8类标记）的语义对齐，实现数据清洗效率提升300%，其次，构建资金特征知识库：基于历史类案提炼38项非法集资交易特征，建立账户活跃度、资金归集度、交易离散度等9维分析指标体系，实现可疑账户的智能化初筛。

此外，运用图计算引擎构建3层资金传导网络，识别核心枢纽账户，发现隐性资金池账户23个，较传统人工排查效率提升8倍，通过犯罪角色智能画像：基于资金流位置与交易特征，自动划分"资金归集层-中转过渡层-末端沉淀层"三层16类角色，精准定位8名核心操盘手，并生成资金分析报告。

（二）适用业务及可解决的问题

   适用于非法集集、集资诈骗等经侦类案，可通过案件沉淀规则及智能模型快速实现交易行为模式挖掘：定位周期性资金归集特征，明确相关账户资金用途；并生成犯罪角色智能画像，高效锁定高危疑点账户，深度拓展案件线索。

三、案例成果

（一）司法成效

精准锁定涉案账户体系：发现三级资金池账户47个，较报案时掌握的12个提升291%，冻结涉案资金2137万元，资金覆盖率提升至68%

实现全链条打击：通过交易网络分析扩展关联嫌疑人9名，识别虚假理财合同32份，推动案件从行政调查向刑事侦查的质效转化。

（二）技术创新

研发非法集资类案特征引擎，沉淀可复用的63个分析规则和12个预警模型，可适用于同类型案件，实现标签自动跑批，高效预检案件疑点。

责任编辑：广汉