一、案例简介

　　山东省青岛市聚焦在金融业快速发展的大背景下涉众型金融风险难以有效预警防范的难题，构建了由党委政法委主导，以金融风险防控、金融犯罪打击、金融产业发展三大新高地为目标的智慧金融风险治理综合体“金智谷”，积极应对地方金融风险监管过程中“难管”“难防”和“难治”的问题与挑战，形成了“线上+线下”风险精准识别、大数据赋能监管流程再造和多部门协同治理的金融风险智慧治理机制新模式，有效遏制了涉众型金融风险高发多发态势，在优化金融法治环境、有效提升监管效能和主动防控金融风险等方面取得了显著成效。

　　二、案例举措

　　2020年8月青岛市委市政府印发《关于建设“金智谷”服务保障全市金融业高质量发展的工作方案》，2021年6月正式启动平台建设，2023年11月通过评审验收。 “金智谷”是融合数据、平台、团队、机制于一体的一整套联动共治的工作体系，以大数据应用服务实战为核心，打通行业壁垒，融合各维度数据资源，，实现不同行政监管部门与政法机关之间职能对接、工作衔接、数据连接的全新防范模式，为金融犯罪活动监测预警与分析研判提供信息支撑。

　　（一）建设平台

　　“金智谷”采用线上线下相结合的策略，分别构建可承载各类研判分析需求的开放式“金智谷”金融监测预警分析系统以及线下“金智谷”联合指挥中心两个基本载体，依托数据、平台、职能，打造线上线下两个阵地，以新技术、新模式赋能金融风险防控、金融犯罪打击以及金融产业发展。

　　（二）创新机制

　　由青岛市委政法委牵头，整合公安、地方金融监管等48家政府职能部门，成立“金智谷”工作专班，与山东大学签署战略合作协议，不断进行技术创新迭代，建立“金智谷”联合指挥中心及专业数据研判分析团队，以此为载体，通过主动推送风险线索和提供研判支持的双向对接模式，积极探索金融风险防控信息共享、协同共治以及联合打击体系，创新机制保障。

　　（三）再造流程

　　一方面，以技术团队支撑平台运行，发挥数据价值，挖掘发现风险线索。另一方面，青岛市委政法委牵头，印发涉众型经济违法犯罪防控处置维稳定一体化工作机制，贯穿线索研判、核查定性，停业清退、刑事打击、处置维稳全过程，对风险线索进行落地核查， 实现流程再造。

　　三、案例成果

　　目前“金智谷”已汇聚各类数据资源超300亿条，开发了大数据处理、智能指标管理、开放动态建模三大基础平台以及金融监测综合预警、线索研判分析支撑等五大核心应用，并针对非法集资、传销等业务场景设计了多个研判模型。

　　依托“金智谷”，全市共清理整治涉众型金融风险企业400余家，清退投资群众数7600余人次，挽回损失超8亿元，与有关行政职能部门建立起常态化协作机制，形成了“政法”“行政”双向赋能、关口前移、行刑衔接的新打法。中央政法委、山东省委、青岛市委相关领导先后多次到“金智谷”调研指导，对“金智谷”建设运行情况给与高度评价。

　　四、经验做法

　　（一）以制度创新克服金融风险监管组织协调失灵

　　一是党委政法委靠前一步，主动担当作为。青岛市委政法委彰显敢作为、勇担当的良好精神风貌，充分发挥在政法工作中总揽全局、协调各方的职能，主动牵头“金智谷”的设计、建设与运行工作，全链条统筹协调政法机关和相关职能部门力量，助力形成预防化解金融风险强大合力。二是创新协同运行机制，实现联动共治。成立由公安局、地方金融监管局等48家职能部门组成的“金智谷”工作专班，有效衔接行政执法与刑事司法，建立了包含全方位金融信息资源共享、常态化金融风险排查、立体化金融风险监管等工作机制，打造统一高效的金融监管指挥和工作体系，为全市金融产业健康繁荣发展提供了强有力支撑。

　　（二）以技术应用驱动金融风险预警防控关口前移

　　一是运用互联网思维，整合数据平台，强化在线协同。以大数据应用服务实战为核心，将各方数据深度融合，打通行业壁垒，实现数据共享，彻底解决“信息孤岛”的问题，为金融违法犯罪活动监测预警与分析研判提供信息支撑。二是推进线上线下融合，打破部门壁垒，实现智慧研判。针对非法集资等涉众型金融风险企业传统线下监管模式的难点，充分利用互联网信息，将“线上”大数据分析与“线下”综合治理相结合，实现金融风险预判和决策的多主体化、去中心化和信息化，弥补传统监管方式难以解决的风险高效识别问题，进而实现监管前置。

　　（三）以技术应用嵌入制度创新赋能金融风险协同治理

　　一是构建信息层面上技术联动的机制。打造监测预警分析中心，按照“党委政法委领导”“行政、政法机关参与”“技术团队支持”的模式运行，根据专班成员单位提出的业务需求搭建数据分析模型，进行个性化的分析研判和情报信息收集,而后精准推送研判结果，达成了不同层级之间的互联互通和成果共享。二是优化部门层级间联动的体制机制。成立联合指挥中心，推进专班实体化运行，做实风险隐患企业监控和分级管理，形成“党委主导、政府主抓、行业主管、属地主责、部门主办、公安主侦”的指挥体系和工作格局，经过上述中心建设，加快实现专业管理与属地管理的有机融合，进而达成金融风险防控、金融犯罪打击和金融产业高质量发展的全链条协同工作格局。

　　责任编辑：广汉